سرمایه‌گذاری در چه بازاری بهتر است؟
سرمایه گذاری در بورس بهتر است یا دیگر بازارها؟
از سال گذشته تا به امروز استقابل مردم برای انتقال سرمایه خود به بازار بورس با موج مثبتی همراه بوده است. چطور میشود که بیش از ۷۰ درصد از این مردمی که نه دانشی نسبت بورس داشتند و نه توانایی تحلیل، سرمایه خود را به این بازار آوردند. واقعیت این است که سرمایه گذاری هر شخص به طور عمده میتواند مجزا از شغل افراد باشد. بعنوان مثال، یک مهندس عمران یا یک معلم و یا حتی یک کارگر میتوانند پولی که ذخیره می‌کند را در جایی دیگر حفظ و برای رشد بیشتر دارایی های خود اقدام کنند.
*** آموزش ناقص بورس نیز در نهایت منجر به ضرر خواهد شد.
یکی از این بازارهای سنتی سرمایه گذاری ملک و زمین است. بعد از بازار مسکن، بازار دلار و طلا دومین بازاری بود که نگاه های بسیاری را به خود جلب کرد. این بازارها برای ما سودآور است اما اگر بخواهیم به طور بهینه به سرمایه گذاری نگاه کنیم، می‌توانیم به سرمایه گذاری‌های مولدتری رجوع کنیم که پول را از اقتصاد خارج نشود. در واقع برای کمک به چرخیدن چرخ اقتصاد بازار بورس چنین فضایی را از گذشته ها داشته است، اما آگاهی نسبت به آن در بین عامه مردم صورت نگرفته بود. نکته اساسی این است که در حوزه بازار بورس، آموزش های کافی را ببینید. چرا که حتی با آموزش ناقص نیز در نهایت منجر به ضرر خواهد شد. (شروع سرمایه گذاری)
خیلی ها شنیده ایم که بازار دلار در ایران به صورت دلالی است و کنترل آن گاهی سخت میشود. شاید ۱۰۰ درصد اینطور نباشد اما گاهی تشخیص فرمانده کنترل بازار دلار کار بسیار سختی است. از طرفی این بازار سریعتر از بازارهای دیگر، تحت تاثیر اخبار مثبت و منفی و تصمیمات دولتی برای کنترل سرمایه‌گذاری در چه بازاری بهتر است؟ نرخ تورم قرار می‌گیرد. بنابراین خود این موضوع ریسک پذیری بالای سرمایه گذاری در این بازار را نشان میدهد. امروز قیمت دلار در ایران در سقف تاریخی خود قرار گرفته است و واحد پول ایران، یعنی ریال، به پایین ترین حد خود از سال ۲۰۱۸ به بعد قرار گرفت. قیمت امروز دلار به رقم ۱۸۶۰۰ تومان در صرافی ملی رسید و در بازار آزاد نیز وارد کانال ۱۹ هزار تومانی شده است.
*** با این رفتار چه کسانی سود میکنند؟ چه کسانی متضرر می‌شوند؟
با سرمایه گذاری در بازار بورس ایران، به صورت روزانه میتوانید ماکزیمم ۵% درصد سود کسب کنید که این سود به ریال است، حال در شرایطی که ریال روز به روز منفی میشود و عملا سود بدست آمده در بورس، تنها جلوی بی ارزشی خودش را می‌گیرد و به طور برایند با در نظر گرفتن ارزش پول، سودی وجود ندارد. این حال و روز بسیاری از سرمایه گذاران در بورس است که به امید افزایش سرمایه به بازار بورس آمده اند در حالیکه افسار بازار دلار از دست مسئولان آن مدتهاست که در رفته است.
از طرفی بدلیل عدم شفافیت در این بازار، شاهد متضرر شدن بسیاری از سرمایه گذاران در بازار دلار نیز هستیم. (برای مشاهده سطوح پیش بینی دلار در مسیر صعودی به این مقاله مراجعه کنید.) بنابراین نمی‌توان ادعا کرد که بازاری به خوش خط و خالی بورس که در ظاهر به شما سود خوبی میدهد اما همیشه بررسی کنید که آیا در نهایت و با درنظر گرفتن ارزش پول ایران، بازهم به شما سود رسانده است یا خیر؟ پس آیا بورس بازاری است که شما میتوانید ۱۰۰ درصد سرمایه تان را در آن وارد کنید؟ خیر سرمایه تان را پخش کنید.
- همیشه بخشی از سرمایه تان نقدشونده و درآمد ثابت باشد، مثل اسناد خزانه، سودهای بانکی و صندوق های با درآمد ثابت
- بخشی از پولتان را در بازار بورس صرف خرید سهام کم ریسک و موفق کنید که عموما از لحاظ بنیادی شرکت های قوی به حساب می‌آیند. مثل فولاد مبارکه (چگونه سرمایه گذاری کنیم؟)
- بخشی در طلا سرمایه گذاری کنید چرا که طلا دارایی روزهای سخت نامیده میشود.
- بخشی در ایده های نو استارت آپ ها، رمز ارزها و …
توجه کنید که ترکیب این دارایی ها به نسبت مساوی نیست و سهم پر ریسکتر است بهتر است همیشه کمترین بخش باشد. برای مشاهده سایر تحلیل های بازار سرمایه گذاری و آهن آلات میتوانید به این صفحه مراجعه کنید.
سرمایه‌گذاری در کدام بازار بهتر است، بیت کوین یا مسکن؟
طی سال های اخیر بازار رمز ارزها و بازار مسکن بسیار سود ده بودند و بسیاری از سرمایه داران در دو راهی برای سرمایه گذاری در این بازار ها گیر افتاده اند و نمیدانند که برای سود دهی بیشتر سرمایه گذاری در کدام بازار بهتر است.
سرمایه‌گذاری در بیت کوین یا مسکن؟
قبل از اینکه هر سرمایه داری علاقه به سرمایه گذاری در یک بازار پر رونق و پر طرفدار داشته باشد بهتر است ابتدا با مزیت های سرمایه گذاری در آن بازار آشنا شود. برای سرمایه گذاری شما باید دو فاکتور مهم که برای سرمایه‌گذاری در چه بازاری بهتر است؟ ورود به هر بازاری نیاز است یعنی مدت زمان سرمایه گذاری و سرمایه در نظر داشته باشید. برای سرمایه گذاری در بازار های مسکن و رمز ارز ها از جمله بیت کوین باید مزیت ها و معایب آنها را در نظر بگیرید.
بیت کوین
اولین ارز دیجیتالی که توسط ساتوشی ناکاموتو به جهان معرفی شده و طی سال های اخیر با رشد قابل توجه خود باعث شده افراد زیادی را جذب کند و به دلیل جهانی بودن این بازار ریسک بیشتری را نسبت به بازار مسکن دارد.
مزایای سرمایه‌گذاری در بیت کوین
همانطور که گفته بودیم بهتر است قبل از ورود به هر بازاری به مزیت و معایب آن بازار و همچنین مدت زمان سرمایه گذاری و سرمایه ای که در دست دارید دقت کنید تا بتوانید تصمیم بهتری بگیرید. در ادامه ابتدا به مزیت ها و معایب بیت کوین میپردازیم.
با کمترین سرمایه بیت کوین بخریم!
شاید بزرگترین مزیت بیت کوین و سرمایه گذاری در بازار رمز ارز ها این نکته است که شما میتوانید با کمترین سرمایه بیت کوین خریداری کنید. شما میتوانید با داشتن کمی سرمایه و با مراجعه به صرافی های معتبر آنلاین مقدار کمی که حتی به 0.002 بیت کوین هم میرسد خریداری و در این بازار، سرمایه گذاری را شروع کنید.
همه چیز امن است
امنیت بیت کوین هر روز رو به افزایش است و احتمال اینکه دارایی شما به خطر بیوفتد بسیار پایین است و این ارزهای دیجیتال توانسته اند در زمینه امنیت و با استفاده از بلاک چین ها به بالاترین سطح برسند.
از هزینه های اضافی خبری نیست
خرید و فروش بیت کوین هیچ گونه مالیاتی ندارد و به همین دلیل سرمایه گذاران میتوانند هرچقدر که میخواهند بیت کوین خود را در کیف پول های دیجیتال نگهداری کنند. در خرید و فروش بیت کوین فقط مبلغ ناچیزی برای کارمزد صرافی ها گرفته میشود. و به دلیل اینکه بیت کوین یک ارز غیر متمرکز است و مالیاتی ندارد بسیاری از دولت ها با این رمز ارز مخالفت دارند و این موضوع برای بعضی از کشور ها بسیار سود آور است و میتوانند سرمایه خود را در زمینه رمز ارز ها سرمایه گذاری کنند.
در روز ده ها درصد سود !
همانطور که گفته بودیم هیچ دولت و شخص خاصی در بیت کوین دخالت نمی کند و بیت کوین هیچ قیمت و محدوده قیمتی ثابتی ندارد. به همین دلیل به نهنگ ها این امکان را می دهد که در ساعاتی از روز قیمت بیت کوین را دستکاری کنند و این دستکاری ها غیر قابل پیش بینی است ولی میتوان سود خیلی خوبی به همراه داشته باشد.
در هر زمان خواستید بخرید و بفروشید
بیت کوین یک ارز دیجیتال است و بدون واسطه معاملات خود را انجام می دهد. این مزیت به شما این امکان را می دهد در 7 روز هفته و در 24 ساعت معاملات خود را انجام دهید و با فروش بیت کوین در همان لحظه پول خود را بدون نیاز مراجعه به مکانی خاص و یا واسطه ای دریافت کنید.
معایب سرمایه گذاری در بیت کوین
سو دهی و ضرر دهی بی پایان. در کمی قبل تر مشاهده کردید که بیت کوین بدون داونه نوسانات و محدوده قیمتی میتواند تا ده ها درصد سود کند ولی این موضوع میتواند برعکس عمل کند و تا ده ها درصد ضرر را حاصل شوید. این عیب در سال های اخیر به همه ی افراد نشان داده که بازار بیت کوین بسیار ریسک بالایی دارد.
وابسته بودن
در هر بازاری نیاز به پلتفرم برنامه ریزی شده ای است که بتوان در آن معاملات را انجام دهید. بلاکچین، پلتفرم های انجام معاملات بیت کوین هستند که احتمال دارد با به وجود آمدن مشکلات در بلاکچین و از بین رفتن آن بیت کوین و تمام رمز ارزها از دسترس خارج شوند.
مزیت های سرمایه گذاری در مسکن
استفاده شخصی
شما میتوانید با خرید مسکن از آن به صورت شخصی استفاده کنید و در صورت نیاز نداشتن آن را اجاره دهید.
آسان ترین روش وام گرفتن
بسیاری از افراد که نیاز به سرمایه دارند با استفاده از مسکن خود اقدام به گرفتن وام میکنند و میتوانند برای تعمیرات خانه هم وام دریافت کنند و در طولانی مدت بازگردانند.
معایب سرمایه گذاری در املاک
از خرید با سرمایه کم خبری نیست! خرید مسکن به سرمایه زیادی نیاز دارد. البته این امکان وجود دارد که بتوانید یک مسکن را با شراکت یک فرد دیگری خریداری کنید ولی امکان خرید با مبلغی 2 میلیون تومان وجود ندارد و این در صورتی است که در بازار بیت کوین ممکن است.
امکان تخریب ساختمان
در هر لحظه ممکن است با وقوع خطر های طبیعی مانند زلزله و سیل مسکن شما تخریب شود و سرمایه شما به باد برود. با توجه به مزیت ها و معایبی که در این بازار ها مشاده میکنید بیت کوین مکان بهتری برای سرمایه گذاری کردن است ولی پیشنهاد میشود با دانستن نکته های طلایی انجام معاملات در بازار رمز ارزها وارد این حوزه شوید.
سلب مسئولیت: عقیده بیان شده در اینجا توصیه به سرمایه گذاری نیست. فقط برای اهداف اطلاعاتی ارائه می شود. لزوماً نظر blog.tbito.com را منعکس نمی کند. هر سرمایه گذاری و کلیه معاملات شامل ریسک است، بنابراین همیشه باید قبل از تصمیم گیری، تحقیقات خود را انجام دهید. ما سرمایه گذاری را که توانایی پرداخت ضرر ندارید، توصیه نمی کنیم.
در فروردین ۱۴۰۰ سرمایه گذاری در بورس بهتر است یا خرید طلا؟
به طور کلی بازارهای ارز و سکه در سال ۹۹ با روند صعودی همراه بود و بورس در مقطعی از زمان جزء پرطرفدار‌ترین بازار مالی بود، اما به تدریج روند نزولی به خود گرفت.
به گزارش شهرآرانیوز، بازارهای مالی در سال ۹۹ دچار نوسانات قیمتی زیادی شدند و در افزایش نرخ رکود زنی کردند طبق اطلاعات موجود به طور کلی بازارهای ارز، سکه، طلا و بورس در سال گذشته روند صعودی داشتند. در ادامه به صورت مجزا روند هر یک از بازارهای مالی ارز، سکه و بورس را در سال ۹۹ بررسی می‌کنیم.
افزایش ۴ میلیون تومانی نرخ سکه در سال ۹۹
بازار طلا و سکه در سال ۹۹ دچار فراز و نشیب‌هایی شده بود که در ابتدای سال ۹۹ با نرخ ۶ میلیون و ۱۳۸ هزار تومان معامله شد که البته در روز ۲۲ مهر ۱۳۹۹ سکه در افزایش قیمت رکود زنی کرد و به مبلغ ۱۶ میلیون و ۳۲۰ هزار تومان به فروش رسید که البته این رقم در طی سال ۱۳۹۹ بیشترین نرخ ثبت شده در معاملات سکه بود؛ و در نهایت در آخرین معاملات ۹۹ نرخ سکه به ۱۱ میلیون و ۳۵ هزار تومان رسید. به طور کلی قیمت سکه در طی سال ۹۹ به ۴ میلیون و ۸۹۰ تومان افزایش یافت.
سکه ۶ میلیون و ۱۳۸ هزار تومان بود!
محمد کشتی آرای نائب رئیس دوم اتحادیه طلا و جواهر، درباره قیمت سکه و طلا در سال ۹۹ گفت: نرخ طلا و سکه در سال ۹۹ روند افزایشی داشت که علت آن را میتوان در افزایش نرخ ارز و اونس جهانی دانست، اما در ماه پایانی سال روند قیمت‌ها به ثبات رسیده بود.
او افزود: با توجه به انتخابات ریاست جمهوری ایران در سال ۱۴۰۰ بعید است تا ۶ ماه اول سال ۱۴۰۰ نوسانات قیمتی شدیدی را تجربه کنید و تا آن زمان نرخ طلا و سکه در بازار قیمتی محدودی نوسان خواهد داشت و روند با ثباتی را در پیش خواخد گرفت.
نرخ دلار در سال ۹۹ بیش از ۹ هزار تومان افزایش یافت
بازار ارز همانند طلا و سکه از تلاطم قیمتی در سال ۹۹ سرمایه‌گذاری در چه بازاری بهتر است؟ برخوردار بود، اما به طور کلی قیمت ارز در سال ۹۹ روند صعودی داشت. به طوری که دلار از قیمت ۱۴ هزار و ۹۰۰ تومان به کانال ۲۴ هزار تومانی رسید البته در روز ۲۸ آبان ۹۹ نرخ دلار به بالاترین حد رسید و با قیمت ۳۱ هزار و ۸۰۰ تومان به فروش رسید که این رقم بیشترین افزایش قیمت دلار در طی یک سال بود.
نرخ دلار و یورو در سال ۹۹ چقدر تغییر کرد؟
نرخ یور نیز همسو با قیمت دلار دستخوش تغییراتی بود به طوری که یورو از مبلغ ۱۷ هزار و ۱۰۰ تومان در کانال ۲۸ هزار تومانی قرار گرفت و تقریبا حدود ۱۱ هزار تومان در طی سال ۹۹ افزایش قیمت را تجربه کرد.
نرخ ارز در سال ۱۴۰۰ چقدر خواهد بود؟
کاظم یاوری کارشناس اقتصادی گفت: بهترین قیمت برای دلار در سال ۱۴۰۰ عددی بین ۲۰ تا ۲۵ هزار تومان است و تا زمانی که دولت بودجه دولت را متکی به درآمد سال آن بودجه ببندد، نوسانات ادامه می‌یابد با کنترل نقدینگی در بازار میتوان به روند با ثبات نرخ ارز در سال ۱۴۰۰ امیدوار بود.
مهدی قلی پور کارشناس بازار سرمایه درباره روند شاخص بازار سرمایه در سال ۹۹ گفت: بازار سرمایه ۲ نیمه متفاوت را در سال ۹۹ تجربه کرد، ۵ ماه اول با رشد ۳۰۰ درصدی، شاخص کل بورس از ۵۰۰ هزار واحد به ۲ میلیون و هفتاد هزار واحد در نیمه‌های مرداد رسید، ولی در ۷ ماه بعدی با ۲ مرحله سقوط مواجه شد. رشد بازار در پنج ماه اول سال به علت انتظارات از بازار ارز و تورم بود. قیمت‌ها در تمام بازارها از جمله بورس و ملک و خودرو به پیشواز تورم رفته بودند و با پیش بینی انتخابات و ادامه فشار حداکثری آمریکا به ایران و رشد ارز ناشی از آن، مبنای قیمت گذاری سهام و سایر دارایی‌ها قرار داده شده بود.
او افزود: ناهماهنگی‌هایی که در زمینه عرضه پالایش یکم صورت گرفت و دستکاری‌های وزارت صمت در بورس کالا و اقدامات سازمان بورس برای جلوگیری از حبابی شدن بازار مانند کاهش سقف اعتبار کارگزاری‌ها به سهام، کاهش سقف سهام در صندوق‌های بادرآمد ثابت و موارد دیگر، بازار با اصلاحی ۱۵ درصدی، ولی با حجم مناسب معاملات روبرو شد، ولی دوباره با رفع برخی ابهامات رشدی ۱۰ درصدی را تجربه نمود. در اصلاح بازار با انتظارات جدید درباره نرخ ارز، شاخص با افت ۴۵ درصدی مواجه بود.
این کارشناس بازار سرمایه افزود: طی اسفند ۹۹ با رشد نسبی و تثبیت نرخ دلار در حدود ۲۵ هزار تومان و رشد قیمت‌های جهانی و نفت به واسطه شروع واکسیناسیون بازار دوباره جانی گرفت و ۱۲ درصد رشد داشت هر چند که نقدینگی حقیقی همچنان حتی در اسفندماه هم در از بازار خارج شد و نشان از حمایت دولتی و حقوقی از بازار در اسفندماه دارد، به طوری که تنها سهام شاخص ساز که کمتر از ۲۰ درصد نماد‌ها در بازار را تشکیل می‌دهند مثبت بودند و مابقی نماد‌ها منفی با خنثی بودند.
بیش از ۱۲۰ هزار میلیارد تومان نقدینگی مردم در ۶ ماه ابتدایی سال ۹۹ جذب بازار سرمایه شد
قلی پور تصریح کرد: ازفروردین تا ابتدا شهریور ۹۹ بیش از ۱۲۰ هزار میلیارد تومان نقدینگی مردم و حقیقی‌ها جذب بازار سرمایه شده بود، ولی از شهریورماه تا انتهای سال به طور پیوسته با چند روز استثنا شاهد خروج پول مردم بودیم به نحوی که بیش از ۶۵ درصد این پول‌ها خارج شد و اگر به افت قیمت سهام توجه کنیم به نظر میرسد تمام یا بخش اعظم پولی که مردم آورده بودند از بورس خارج کرده اند.
سهام‌های تاثیر گذار در بورس کدامند؟
او افزود: صنایع پتروشیمی، شیمیایی، فلزی، معدنی، پالایشی، بانکی و چندرشته‌ای صنعتی و واسطه گری‌های مالی بیشترین تاثیر را در رشد بازار داشتند و با افت بازار هم شاخص را پایین کشیدند. در سقوط بازار، سهام بانکی و شیمیایی و چندرشته‌ای صنعتی بیشترین کاهش‌ها را تجربه کردند البته صنایع کوچک هم نسبت به صنایع بزرگ آسیب بیشتری دیدند.
قلی پور گفت: مهمترین سرمایه‌گذاری در چه بازاری بهتر است؟ مساله برای حفظ بورس عدم دخالت دولت در بازار هاست، به ویژه اجتناب از نرخ گذاری یا کاهش دستوری نرخ‌ها در بازار ارز و نیز بورس کالا است. اگر هم بنا باشد دولت نرخ گذاری دستوری انجام دهد و آن به نفع بورس باشد، کاهش سطح نرخ سودبانکی در شعب بانکی است و نه صرفا نرخ سود بین بانکی است.
بورس ۱۴۰۰ چگونه خواهد بود؟
این کارشناس بازار سرمایه اظهار کرد: بورس ۱۴۰۰ تحت تاثیر ۳ موضوع شامل انتخابات ریاست جمهوری ایران، مذاکرات ایران و غرب و وضعیت نرخ‌های جهانی خواهد بود. اینکه چه دولتی با چه رویکردی روی کار خواهد آمد برای بورس مهم است. ۹ ماه اول سال ۱۴۰۰ بازار ارز در یک شرایط باثبات خواهد ماند و بعد از آن باید دید چقدر نقدینگی به اقتصاد اضافه شده است، اما به طور کلی بازار ارز رشد و افت شدید نخواهد داشت مگر اینکه مذاکرات به نتیجه نرسد.
قلی پور در پایان گفت: از دیگر عامل تاثیر گذار در بورس وضعیت اقتصاد جهانی و میزان موفقیت واکسن کرونا است. در حال حاضر اقتصاد دنیا با فرض موفقیت واکسیناسیون، احیا شده و قیمت‌های جهانی نفت و سایر کامودیتی به بالاترین حد خود در چند سال اخیر حتی بیش از دوران کرونا رسیده اند که احتمالا به جز نفت بقیه اندکی کاهش خواهند داشت، رشد اقتصاد جهانی هم ۵.۵ درصد برآورد شده که رونق اقتصاد جهانی را نوید میدهد. با در نظر گرفتن تمام متغیر‌ها بازار سرمایه در سال ۱۴۰۰ را در همین سطوح فعلی می‌بینم، با رشد با ثبات قیمت در سهام و صنایع بزرگ فلزی معدنی شیمیایی پالایشی و احتمالا دارویی و سیمان و افت قیمت در صنایع کوچک با PA بالاتر از ۱۰ همراه است. در مجموع بورس ۱۴۰۰ بازار جذابی نخواهد بود مگر اینکه نرخ بهره افت خوبی داشته باشد.
