بورس چیست و چطور شروع کنیم؟
بورس چیست و چگونه وارد بورس شویم؟
همه ما با کلمه «بورس» آشنا هستیم و به صورت کلی بورس را به عنوان بازاری برای معاملات سهام می‌شناسیم. اگرچه این تعریف صحیح است، اما کامل نیست! برای اینکه بدانیم "بورس چیست؟"، باید با کلماتی مانند کارگزار، سجام، کد بورسی و کد معاملاتی آشنا شویم.
در سال‌های اخیر تبلیغات زیادی در رابطه با ورود به بورس و کسب سود از این بازار انجام گرفته است. اما نکته‌ای که وجود دارد، میزان اطلاعات افراد قبل از پیوستن به بورس، آشنایی با نحوه انجام معاملات و ساز و کار بازار است. در واقع در قدم اول ما باید بدانیم «بورس چیست و چگونه وارد بورس شویم؟» و سپس با یادگیری تکنیک‌های معامله‌گری به خرید و فروش در این بازار بپردازیم. با مطالعه این مطلب، پاسخ سوال بورس چیست و چگونه وارد بورس شویم را دریافت میکنید و با «بهترین روش یادگیری بورس» آشنا می‌شوید.
بورس چیست؟
همه ما با کلمه «بورس» آشنا هستیم و به صورت کلی بورس را به بورس چیست و چطور شروع کنیم؟ عنوان بازاری برای معاملات سهام می‌شناسیم. اگرچه این تعریف صحیح است، اما کامل نیست! برای اینکه بدانیم "بورس چیست؟"، باید با کلماتی مانند کارگزار، سجام، کد بورسی و کد معاملاتی آشنا شویم. در ادامه همه این موارد را با هم بررسی می‌کنیم.
بورس بازاری است که در آن معاملات کالا، اوراق بهادار و. طبق سازوکاری مشخص، از پیش تعیین شده و با نظارت سازمان بورس صورت میگیرد. در ایران بازار بورس به بخش مختلفی مثل بورس سهام، بورس کالا، بازار آتی کالا و. تقسیم میشود. اما معروف‌ترین بازار، بورس سهام است.
شرکت‌های بورسی طبق قوانین خاصی به انتشار سهام در بورس می‌پردازند و معامله‌گران از طریق سرمایه‌گذاری در سهام و خرید و فروش سهم‌های مختلف کسب سود میکنند. همه افراد با هر میزان دارایی میتوانند وارد بازار بورس شوند و هیچ محدودیتی برای سرمایه‌گذاری وجود ندارد.
چگونه وارد بورس شویم؟
در قبل به این موضوع اشاره شد که افراد جامعه با هر میزان دارایی، تحصیلات، دانش و اطلاعات و. میتوانند وارد بازار بورس شوند. اما دو سوال در اینجا مطرح میشود: چگونه وارد بورس شویم؟ بورس چیست و چطور شروع کنیم؟ و چطور در بازار بورس معامله کنیم؟ در ادامه پاسخ هر دو سوال را بررسی می‌کنیم.
هر فردی برای فعالیت در بازار بورس، ملزم به ثبت نام در سامانه سجام و دریافت کد بورسی است. سامانه سجام، یک بانک اطلاعاتی یکپارچه است که همه اطلاعات (هویتی، ارتباطی، مالی، بانکی و. ) معامله‌گران در آن ذخیره میشود. این بانک به صورت مرتب اطلاعات را بروزرسانی می‌کند و هیچ فردی بدون داشتن کد بورسی، امکان فعالیت در بازار بورس و انجام معاملات سهام را ندارد.
بعد از دریافت کد بورسی بورس چیست و چطور شروع کنیم؟ فرد باید یک کارگزار را انتخاب و در سامانه آن ثبت نام کند تا کد معاملاتی برای او صادر شود. کارگزاران نهادی واسط بین ناشران سهام و معامله‌گران هستند که با دریافت مجوز و زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت میکنند. در واقع خرید و فروش سهام در بازار بورس، از طریق سامانه معاملاتی که کارگزار ارائه میدهد، انجام میشود.
پس پاسخ به سوال چگونه وارد بورس شویم، شامل دو مرحله «ثبت نام در سجام و دریافت کد بورسی» و «ثبت نام در سامانه معاملاتی کارگزار و دریافت کد معاملاتی» است.
دریافت کد بورسی و کد معاملاتی
برای دریافت کد بورسی و کد معاملاتی، شما میتوانید مراحل ثبت نام هر نهاد (سجام و کارگزاری) را به صورت مجزا انجام دهید. این مراحل شامل: پر کردن فرم‌های اطلاعات به صورت آنلاین، انجام احراز هویت و پرداخت هزینه (فقط برای سجام) میشود. اما روش دیگری وجود دارد که طی آن ثبت نام هر دو نهاد هم‌زمان و رایگان انجام میشود و احراز هویت نیز به صورت غیر حضوری، هم‌زمان و رایگان است و در نهایت کدهای بورسی و معاملاتی را در دو پیامک مجزا دریافت میکنید.
برای دریافت کد بورسی و کد معاملاتی به صورت هم‌زمان، به سامانه معاملاتی آگاه به آدرس ex.agah.com مراجعه و روی عبارت «ثبت نام دریافت کد بورسی رایگان» کلیک کنید. کد ملی و شماره همراه (متعلق به کد ملی خودتان) را در کادرهای مربوطه درج کنید. در مراحل بعدی اطلاعات هویتی، ارتباطی، بانکی و. از شما دریافت و به صورت هم‌زمان در هر دو سامانه سجام و آگاه ثبت میشود. پرداخت هزینه ثبت نام سجام از طرف کارگزاری آگاه صورت میگیرد. در نهایت پس از چند روز، کد رهگیری را از طریق پیامک دریافت میکنید و وارد مرحله احراز هویت می‌شوید.
احراز هویت غیر حضوری سجام
شما میتوانید احراز هویت هر دو نهاد را به صورت مجزا، حضوری و از طریق مراجعه به دفاتر پیشخوان دولت انجام دهید. البته این کار زمانبر است و پیشنهاد میشود که از روش احراز هویت غیر حضوری سجام استفاده کنید. برای این منظور اپلیکیشن آساتریدر را از کافه بازار یا با مراجعه به m.agah.com دریافت و روی تلفن همراه خود نصب کنید.
پس از ورود به نرم‌افزار، گزینه «احراز هویت الکترونیک» را انتخاب کنید. در مراحل بعدی کد پیگیری 10 رقمی سجام و نمونه امضا از شما دریافت میشود. تصویر چهره از طریق دوربین تلفن همراه ثبت خواهد شد و امکان انتخاب تصویر از گالری گوشی وجود ندارد. در نهایت پس از چند روز و تایید اطلاعات، کد بورسی و کد معاملاتی را دریافت میکنید.
اگر خطایی مثل واضح نبودن تصویر وجود داشت باشد، احراز هویت غیر حضوری سجام و آگاه تکمیل نخواهد شد. در این صورت باید مجددا وارد اپلیکیشن آساتریدر شوید و مراحل احراز هویت غیر حضوری را طی کنید.
چطور در بازار بورس معامله کنیم؟
حال به سراغ پاسخ سوال دوم یعنی «چطور در بازار بورس معامله کنیم» می‌رویم. بدیهی است که برای انجام معاملات بورسی و کسب سود از این بازار، یادگیری تکنیک‌های معامله‌گری اهمیت دارد. آموزش بورس میتواند با روش متفاوتی مثل مطالعه مقالات، استفاده از بسته‌های خودآموز و. انجام شود. اما برای فردی که هیچ اطلاعاتی از این بازار ندارد، روش‌های مذکور زمانبر و خسته‌کننده است.
در این حالت بهترین روش شرکت در دوره‌های آموزش بورس بصورت مجازی یا حضوری آگاه است. در این دوره‌ها، آموزش از بخش مقدماتی آغاز میشود و تا پیشرفته ادامه دارد. مطالب به صورت دسته‌بندی ارائه میشوند و فرد با گذراندن دوره اول میتواند معامله در بازار بورس را شروع کند و به مرور به یک سهامدار حرفه‌ای بدل شود.
سخن آخر
در این مطلب به چندین مورد از پرتکرارترین سوالات کاربران یعنی: بورس چیست و چگونه وارد بورس شویم؟ نهادهای سجام، کارگزاری و کدهای بورسی و معاملاتی چه معنایی دارند؟ و چطور بورس را بیاموزیم؟ پاسخ داده شد. با مطالعه مقاله فوق شما میتوانید ثبت نام در بورس را انجام دهید. کد معاملاتی و کد بورسی دریافت کنید، آموزش بورس را آغاز و در کمتر از چند ماه به یک معامله‌گر حرفه‌ای تبدیل شوید
بورس چیست؟ چطور وارد بورس شویم؟ (تعریف به زبان ساده)
اغلب افراد برای سرمایه گذاری به سراغ بورس میروند. برخی از آنها به سودهای کلان دست پیدا میکنند و برخی نیز متضرر میشوند. آیا شما نیز میخواهید در بورس سرمایه گذاری کنید؟ آیا با ریسک های این بازار آشنا هستید؟ آیا اصول و مبانی سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار را میدانید؟ در صورتی که تصمیم گرفته اید تا وارد بازار بورس شوید در این مقاله با یادا همراه باشید.
تاریخچه بورس
بورس کلمه ای فرانسوی در معنای کیف پول است. تاریخچه پیدایش بورس را بیشتر افراد به قرن پانزدهم میلادی نسبت میدهند. در شمال غربی بلژیک شهری به نام بوروژ وجود داست که بازرگانان آن شهر هنگام خرید و فروش کالای خود در میدانی جمع میشدند. از آن جایی که این میدان در مقابل خانه بزرگ زادهای به نام واندربورس بود، اغلب مردم میدان را به نام او میشناختند. از آن پس مردم به تمام مکانهایی که بازرگانان مبادرت به خرید و فروش کالا میکردند بورس میگفتند. تا این که این مکانها رفته رفته توسعه یافتند و مسقف شدند.
فلسفه تشکیل بورس
مبنای اساسی تشکیل بازار بورس تقسیم سود و زیان احتمالی میان شرکا میباشد. چرا که بازار بورس به افراد با میزان سرمایه های مختلف این امکان را میدهد که در پروژه های بزرگ شریک شوند. از طرف دیگر بازار بورس با تجمیع سرمایه ها، مهمترین منبع تامین مالی برای شرکتها به شمار میرود.
بازار بورس
به بازار رسمی، دائمی و سازمان یافته که خرید و فروش کالا، قرار داد آتی و اوراق بهادار در آن انجام میشود، بازار بورس گفته میشود. بازار بورس قوانین مخصوص خود را دارد و محدود به زمان خاصی نیست.
انواع دارایی های قابل معامله در بازار بورس
دارایی هایی که در بازار بورس توسط سرمایه گذاران معامله میشوند دارای یهای مالی هستند. داراییهای مالی در واقع به صورت فیزیکی نیستند اما برای مالک خود حق قانونی به همراه دارند. شاید به نظرتان این جمله کمی پیچیده بیاید، اجازه دهید به صورت ساده تر بگوییم. به عنوان مثال وقتی شما سهام شرکتی را خریداری میکنید، یک برگه در اختیار شما قرار میگیرد. برگه سهام شرکتی به خودی خود دارای ارزش نیست اما با در دست داشتن همین برگه میتوانید مالکیت خود بر قسمتی از بورس چیست و چطور شروع کنیم؟ سهام شرکت اثبات کنید.
انواع بازار بورس در ایران
انواع بازار بورس در ایران به چهار دسته زیر تقسیم میشود:
بورس اوراق بهادار: در حالت کلی هر زمان که از بورس صحبت میشود منظور همان بورس اوراق بهادار است. در این بازار دارایی های مالی مانند سهام معامله میشوند. شرکتها میتوانند با رعایت شرایط و استانداردهای خاص وارد بورس شوند. البته شرکتهایی که به دلیل عدم دارا بودن شرایط کافی، امکان ورود به بازار بورس اوراق بهادار را ندارند وارد فرا بورس میشوند. به طور خلاصه اگر تصمیم دارید به خرید و فروش سهام شرکتها، اوراق مشارکت و . دارید باید وارد بورس اوراق بهادار شوید.
بورس کالا: در بورس کالا، دارایی های فیزیکی معامله میشوند. ابتدا فروشندگان کالاهای خود را برای قیمت گذاری توسط کارشناسان، عرضه میکنند. پس از انجام ارزش گذاری، کالاها از طریق کارگزاران فروخته میشوند. کالاهای رایج که در بورس کالا معامله میشوند عبارتند از: گندم، پنبه، فلزات، برنج و .
بورس انرژی: همان طور که از نام این بازار پیداست در آن حامل های انرژی مانند نفت و گاز و . معامله میشود. بورس انرژی در ایران فعالیت خود را از سال 1391 به طور رسمی شروع کرد.
بورس ارز: در این بازار ارزهای خارجی معامله میشوند اما در برهه کنونی در ایران بورس ارز نداریم. برخی از مهمترین دلایلی که تا به امروز بورس ارز در ایران تشکیل نشده است میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- چند نرخی بودن ارز در کشور
- نرخ تورم بالا
- شرایط خاص بین المللی
مزایای سرمایه گذاری در بازار بورس
سرمایه گذاری در بورس در صورتی که به صورت هوشمندانه انجام شود، دارای مزیتهای بسیار زیادی است. برخی از این مزیتها به شرح زیر است:
- عدم نیاز به سرمایه زیاد
- قابل نقد شوندگی بالا
- عدم محدودیت مکانی و زمانی برای انجام معاملات
- سود آوری بالا
چه افرادی در بورس میتوانند سرمایه گذاری کنند؟
همه افراد میتوانند وارد بازار بورس شوند. اما توجه به این موضوع حائز اهمیت است که هر چند محدودیتی برای سرمایه گذاری افراد در بورس وجود ندارد، اما تنها کسانی به سودآوری میرسند که اصول سرمایه گذاری در بورس را آموخته باشند. اغلب افراد بدون آن که دقیقا با ساز و کار بورس آشنا باشند وارد این بازار میشوند. در اغلب موارد نتیجه ای جز خسارت عایدشان نمیشود. قبل از شروع خرید و فروش در بازار پر ریسک بورس، حتما زمانی را به فراگیری بورس اختصاص دهید. تنها به دنبال سیگنال گرفتن از افراد دیگر نباشید. اگر می خواهید از کسی هم مشاوره دریافت کنید حتما سابقه طرف را بررسی کنید. هرگز فراموش نکنید بورس قمار نیست! نباید معاملات را از روی احساسات انجام دهید.
شروع معامله در بازار بورس
قدم اول برای شروع معاملات در بورس دریافت کد معاملاتی است. بدون داشتن کد معاملاتی نمیتوانید معاملات بورس را انجام دهید. برای دریافت کد معاملاتی تنها کاری که لازم است انجام دهید این است که به کارگزار بورس مراجعه کنید. کد معاملاتی یک شناسه به همراه رمز عبور است که امکان دسترسی کاربران را به سامانه معاملاتی فراهم میسازد. پس از آن که کد معاملاتی در اختیار شما قرار گرفت امکان خرید و فروش سهام را خواهید داشت.
برای انجام معاملات بورس نیازی به مراجعه حضوری به تالار بورس نیست و برای انجام معاملات میتوانید از طریق سیستم معاملات آنلاین که کارگزاری در اختیار شما قرار خواهد داد اقدام کنید. اما میتوانید برای پیگیری روند معاملات سهام به آدرس tsetmc.com مراجعه کنید. برای شروع معامله در بازار بورس بهتر است با سرمایه کم شروع کنید. هرگز تمام سرمایه خود را برای اولین بار وارد بازار بورس نکنید. برای بدست آوردن تجربه میتوانید با مبالغ بسیار کم به عنوان مثال پانصد هزار تومان شروع کنید. اگر تازه کار هستید انجام معاملات سنگین اصلا به شما توصیه نمیشود.
جمع بندی
بورس بازار پر ریسکی است که میتواند هم سودآور باشد هم زیان آور. برای آغاز سرمایه گذاری در بورس باید با مفاهیم اولیه و قوانین بورس آشنا باشید. سعی کنید تنها از افرادی حرفه ای برای انجام معاملات کمک بگیرید و فراموش نکنید بازار بورس همواره مثبت و رو به رشد نیست. پس خودتان را برای شرایط سخت هم آماده کنید تا بتوانید بهترین تصمیم را بگیرید.
